Programska oprema za vodenje naložb predstavlja jedro informacijske podpore investicijskega sklada, kjer se izračuna čista vrednost sredstev (ČVS) ter vrednost enote premoženja (VEP) kot rezultat obdelav posameznega delovnega dne oz. obračunskega obdobja.

Program ITEO Naložbe je namenjen predvsem računovodski evidenci poslovnih dogodkov v procesu naložbenja ter pripravi predpisanih poročil investicijskega sklada.

Omogoča podrobne analitične evidence vseh poslovnih dogodkov investicijskega sklada ter takojšnje knjiženje le-teh brez vmesnih korakov. Vse obdelave poslovnih dogodkov so istočasno povezane tudi s knjiženjem na nivoju posamezne analitike (naložbe, partnerja), upoštevajoč definiran kontni okvir ter ustrezne slovenske (SRS3, SRS38) oziroma mednarodne računovodske standarde (IAS39 oz. IFRS9).

Podpira širok spekter finančnih instrumentov ter poslovnih dogodkov, ki se prilagaja potrebam naših strank. Od klasičnih lastniških in dolžniških instrumentov do standardiziranih oziroma nestandardiziranih izvedenih finančnih instrumentov ter repo poslov in posoj vrednostnih papirjev.

Zajema vsa potrebna poročila (krovnega) sklada, saj je poleg predpisanih poročil ter NRS matrik, možna tudi izdelava ostalih potrebnih poročil, izkazov in predlog, kot so : predloge za mesečne javne objave, predloge za letna oziroma polletna poročila, izkaz premoženja, izkaz gibanja vrednosti enot premoženja, izkaz denarnih tokov, poročila za časopise ter izračun kazalnikov investicijskega sklada.

Omogoča tudi analize kot so: donosnost naložb, izračun donosa do dospetja (YTM), benchmarking, denarni tok (CF), analize stroškov in obsega trgovanja.

Knjiženje poslovnih dogodkov je avtomatizirano ter vezano na prenos poslov iz podpore za trgovanje, vplačil in izplačil oziroma prehodov med skladi iz podpore za upravljanje odnosov z vplačniki, uvožene korporacije akcije ter obdobna plačila dolžniških instrumentov opredeljena v šifrantih.

Programska oprema je skladna s standardi in predpisi s področja upravljanja investicijskih skladov. Rešitev je redno preverjena in potrjena s strani preizkušenega revizorja informacijskih sistemov.

Poleg tega, da služi kot analitična poslovna evidenca vsebuje tudi elemente glavne knjige s saldakonti ter pripadajoče funkcionalnosti za potrebe davčnih evidenc, plačilnega prometa, obračuna amortizacije, ter obračuna obresti. Lahko jo uporabite kot glavno knjigo ali pa v kombinaciji z vašo obstoječo glavno knjigo preko posebej izdelanih vmesnikov.

ITEO Trgovanje je programska oprema za podporo trgovanju, ožje bi lahko rekli tudi knjiga naročil. Namenjena je upravljavcem investicijskih skladov oz. podpori trgovanju z različnimi vrednostnimi papirji, investicijskimi kuponi, valutami, depoziti, izvedenimi finančnimi instrumenti ter ostalimi finančnimi instrumenti, ki jih podpira programska oprema za vodenje naložb ITEO Naložbe, s katero je tudi neposredno povezana.

Omogoča vnos ter celovit pregled naročil in poslov za organiziran, neorganiziran in valutni trg. Poleg običajnega postopka »naročanja«, ima vgrajene različne kontrole, limite, povezljivost s trgovalnimi sistemi ter administrativne in analitske module. Integracija s programsko opremo za vodenje naložb ITEO Naložbe omogoča racionalnejše in učinkovitejše delo vseh udeležencev.

Zajema vsa potrebna poročila investicijskega sklada, saj je poleg predpisanih možna izdelava tudi drugih poročil.

V povezavi s programsko opremo za vodenje naložb investicijskega sklada omogoča celovito spremljanje in planiranje denarnih tokov (napoved denarnih tokov).

Spremljanje realiziranih naročil ter morebitnih kršitev je omogočeno tudi preko mobilne aplikacije ITEO Mobile.

Programska oprema zagotavlja učinkovite notranje kontrole in upravljanje s tveganji.

Spletna aplikacija za potne naloge

Potni nalog je računovodska listina, ki omogoča spremljanje in dokazovanje službenih potovanj zaposlenih ter upravičenost povračila stroškov, ki so nastali pri službenem potovanju. Slovenski računovodski standardi (SRS) predpisujejo obliko in vsebino nalogov za izvajanje knjigovodskih listin, kamor spadajo tudi potni nalogi in obračun potnih stroškov. Potni nalog spada po SRS med naloge za izvajanje, obračun potnih stroškov pa predstavlja knjigovodsko listino.

Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit. Sed luctus suscipit justo, non malesuada est euismod a. Etiam elementum vitae libero vel gravida. Phasellus ultrices at sapien dictum commodo. Ut ornare ipsum venenatis, pharetra neque in, tincidunt dolor. Ut ante urna, egestas vitae scelerisque a, porta nec dui.

Informacijska podpora skrbniškim bankam
Programska oprema omogoča skrbniškim bankam informacijsko podprto izvajanje zakonskih obveznosti ter nudenje dodatnih storitev skladom za katere banka izvaja skrbniško funkcijo. Programska oprema je namenjena za delo v večuporabniškem okolju v okviru OS MS Windows na podatkovnem strežniku Oracle in je neposredno povezljiva s programsko zbirko MS Office.

Programska rešitev ima odprte in dokumentirane XML vmesnike, preko katerih se opravlja komunikacija z različnimi sistemi za vodenje investicijskih skladov. Preko XML datotek je predviden prenos naslednjih informacij:

• prenos portfelja naložb in ostalih podatkov za izračun ČVS,
• prenos poslovnih partnerjev,
• prenos vplačil in izplačil,
• prenos kršitev limitov,
• prenos povezanih oseb,
• prenos parametrov finančnih instrumentov,
• prenos analitike komitentov.

Za izmenjavo datotek priporočamo uporabo PGP, oz izmenjavo z uporabo certifikatov.

Programska oprema uporablja enoten varnostni model, ki omogoča centralizirano upravljanje podatkov varnostnega modela (uporabniki, gesla, lastnosti, objekti, dovoljenja, prepovedi) za vse programske sklope. Vsi dogodki in transakcije v sistemu se beležijo z vsemi pomembnimi podatki, ki omogočajo popolno sledljivost postopkov (revizijska sled). S tem zagotavljamo upoštevanje varnostnih načel BS 7799 in skladnost s sklepom ATVP 6/2000 člen 5.

Programsko opremo sestavljajo naslednji programski sklopi:

1. Programski sklop za preverjanje izračuna ČVS in VEP

Skrbniška banka od DZU-ja v elektronski obliki redno sprejema preko programskega vmesnika za povezavo z DZU podatke o spremembah naložbenega portfelja, stroškov in provizij sklada ter izračunava strukturo ČVS. Dobljeno strukturo ČVS nato primerja s kontrolnim poročilom DZU-ja in ugotavlja morebitna odstopanja.

2. Programski sklop za preverjanje izračuna enot premoženja

Skrbniška banka vzdržuje ažurno stanje števila točk na računih investitorjev. Od DZU-ja v elektronski obliki redno sprejema preko programskega vmesnika za povezavo z DZU podatke o posameznih vplačilih, obračunu vplačanih enot in obračunih odkupov vplačanih enot.

Skrbniška banka preverja:

• pravilnost obračuna konverzije posameznega vplačila v enote premoženja,
• materialno podlago (število enot na računih, ki jih ima investitor) za izvedbo odkupa,
• pravilnost obračuna odkupa enot premoženja.

S sprejetimi in potrjenimi podatki skrbniška banka ažurira stanje na računih investitorjev, pri odkupih pa še potrdi izplačilo vrednosti iz TRR DZU-ja na račune upravičencev.

3. Programski sklop za podporo elektronski komunikaciji

Podpora upravljanju in spremljanju komunikacije med skrbniško banko in DZU obsega zakonsko in revizijsko potrebne podatke, da se lahko v vsakem trenutku pregleda potek določenega postopka (čas, kdo, komu, vsebina,…).

Programje obsega:

• modul za vodenje računov DZU pri KDD – obsega postopek sprejemanja in potrjevanja nalogov za preknjiževanj
oz. poravnavo obveznosti DZU na KDD,
• modul za vodenje računa denarnih sredstev – obsega postopek sprejemanja in potrjevanja nalogov za
izplačevanje iz denarnega računa (TRR),
• modul za preverjanje uporabe prihodka in knjiženja stroškov v skladu z zakonom in Pravili DZU.

4. Programski sklop za povezavo s programsko opremo VS in VPS

Obsega programje, ki omogoča sprejemanje in pošiljanje podatkov, informacij, obvestil,.. v elektronski obliki med DZU in skrbniško banko. Za komunikacijo z DZU-ju je predpisana in opisana XML struktura, ki se uvozi v podatkovno bazo skrbniške banke. Program beleži vse dogodke, ki se pojavljajo v postopku komunikacije (revizijska sled). Poleg tega se pri prenosu v podatkovno bazo preverja konsistenca podatkov in opozarja na nepravilnosti ali pomanjkljivosti sporočenih podatkov. O problemih in napakah se avtomatsko pripravi poročilo, ki ga lahko skrbniška banka posreduje DZU.

XML struktura obsega podatke potrebne:

• za izračun strukture ČVS in VEP na SB (VP, depoziti, terjatve, …, stroški, provizije, vplačila in izplačila),
• za izračun enot premoženja na SB,
• za sprejem kontrolnega poročila o strukturi ČVS in VEP.